Temario oficial CNBV · versión agosto 2026
Actualizado el 28 de octubre de 2026 · 13 min de lectura · Equipo editorial CEMPA · Cómo elaboramos este contenido
El temario lo fija la CNBV (art. 14 de las Disposiciones de certificación) y la guía del Ceneval lo reproduce en su tabla 1. Su objetivo declarado: que auditores, oficiales de cumplimiento y demás profesionales "cuenten con un estándar mínimo de conocimientos en materia de PLD/FT" para prevenir, detectar y reportar operaciones de los arts. 400 Bis y 139 Quáter del Código Penal Federal.
Área 1
Referencia 2015: 35 de 118 reactivos (~30 %). La guía 2026 ya no publica el peso por área.
Área 2
Referencia 2015: 50 de 118 reactivos (~42 %). La guía 2026 ya no publica el peso por área.
Área 3
Referencia 2015: 33 de 118 reactivos (~28 %). La guía 2026 ya no publica el peso por área.
Abre cada área y cada subárea. La numeración es la del documento oficial.
Todo es público y gratuito; estas son las versiones que cita el temario de agosto de 2026. Si estudias con un material de terceros, comprueba que use estas versiones (las reformas de 2024 y 2025 cambiaron umbrales, plazos y definiciones).
| Área 1 · Conocimientos básicos | Versión | Enlace |
|---|---|---|
| Documento de la CNBV sobre lavado de dinero (VSPP) | — | Abrir |
| Código Penal Federal (arts. 400 Bis, 400 Bis 1, 139 Quáter) | última reforma 13-mar-2026 | Abrir |
| Reglamento Interior de la CNBV | DOF 28-feb-2022 | Abrir |
| Reglamento Interior de la SHCP, art. 10 (UIF) | reforma 24-feb-2025 | Abrir |
| Las 40 Recomendaciones del GAFI (traducción GAFILAT) | edición diciembre 2025 | Abrir |
| GAFI, Mandato 2012–2020 | abril 2012 | Abrir |
| CNBV, Organismos internacionales (Basilea, GAFI, Egmont, Wolfsberg) | — | Abrir |
| Evaluación Nacional de Riesgos 2023 | noviembre 2023 | Abrir |
| Guía para la prevención y detección de operaciones derivadas de actos de corrupción (CNBV), apartado I.1.3 | 2020 | Abrir |
Fuente: Temario de la certificación en materia de PLD/FT, versión agosto 2026 (CNBV), consultada el 20 de octubre de 2026.
| Área 2 · Conocimientos técnicos | Versión | Enlace |
|---|---|---|
| Ley de Instituciones de Crédito (art. 115) | última reforma 14-nov-2025 | Abrir |
| LGOAAC, arts. 81-A, 81-A Bis, 87-D, 95 y 95 Bis | última reforma 14-nov-2025 | Abrir |
| Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera | última reforma 14-nov-2025 | Abrir |
| LFPIORPI | última reforma 16-jul-2025 | Abrir |
| Disposiciones art. 115 LIC (bancos), compilado | última reforma 28-ago-2024 | Abrir |
| Disposiciones art. 212 LMV (casas de bolsa) | última reforma 9-sep-2021 | Abrir |
| Disposiciones art. 226 Bis LMV (asesores en inversiones) | última reforma 20-ene-2023 | Abrir |
| Disposiciones arts. 71 y 72 LRASCAP (SOCAP) | última reforma 9-sep-2021 | Abrir |
| Disposiciones art. 124 LACP (SOFIPO) | última reforma 9-sep-2021 | Abrir |
| Disposiciones art. 91 Ley de Fondos de Inversión | última reforma 9-sep-2021 | Abrir |
| Disposiciones art. 129 Ley de Uniones de Crédito | última reforma 20-ene-2023 | Abrir |
| Disposiciones SOFOM (arts. 115 LIC, 87-D y 95 Bis LGOAAC) | última reforma 9-sep-2021 | Abrir |
| Disposiciones casas de cambio (art. 95 LGOAAC) | última reforma 21-mar-2019 | Abrir |
| Disposiciones centros cambiarios (art. 95 Bis LGOAAC) | última reforma 19-ene-2023 | Abrir |
| Disposiciones transmisores de dinero (art. 95 Bis LGOAAC) | última reforma 5-abr-2023 | Abrir |
| Disposiciones art. 58 LRITF (ITF) | DOF 10-sep-2018 | Abrir |
| Lineamientos para la identificación del propietario real (SHCP) | 27-mar-2019 | Abrir |
| Informes de tipologías de la UIF (2009–2023), Egmont 2022 y GAFI 2022 | varios | Abrir |
Fuente: Temario de la certificación en materia de PLD/FT, versión agosto 2026 (CNBV), consultada el 20 de octubre de 2026.
| Área 3 · Auditoría, supervisión y EBR | Versión | Enlace |
|---|---|---|
| Ley de la CNBV | última reforma 11-may-2022 | Abrir |
| Reglamento de Supervisión de la CNBV | última reforma 21-jul-2021 | Abrir |
| Comité de Basilea, Adecuada gestión de los riesgos de LD/FT | enero 2014 (rev. 2020) | Abrir |
| Evaluación Nacional de Riesgos 2023 | noviembre 2023 | Abrir |
| Lineamientos para la elaboración del informe de auditoría PLD/FT | DOF 18-oct-2021 | Abrir |
| GAFI, Guía para un enfoque basado en riesgo para el sector bancario | octubre 2014 | Abrir |
| CNBV, Guía para la elaboración de una metodología de evaluación de riesgos | 6-sep-2019 | Abrir |
| Guía anticorrupción CNBV, apartado III (PEP nacionales y personas vulnerables) | 2020 | Abrir |
| Disposiciones art. 115 LIC, capítulo II Bis (EBR); Disposiciones SOFIPO | 2024 / 2021 | Abrir |
Fuente: Temario de la certificación en materia de PLD/FT, versión agosto 2026 (CNBV), consultada el 20 de octubre de 2026.
| Periodo | Qué cambió |
|---|---|
| 2015 → 2026 | Se agregaron: corrupción (1.1.3), autoridades nacionales como subárea (1.3), modelos novedosos (2.1.11), ITF (2.1.14), propietario real (2.1.16), plazos de cumplimiento regulatorio (2.1.17), informes de tipologías de la UIF, Evaluación Nacional de Riesgos 2023 y Guía anticorrupción 2020. Wolfsberg dejó de ser subárea propia. La CNBV dejó de publicar reactivos por área. |
| Abril 2026 → agosto 2026 | Misma estructura (36 temas, misma numeración). Siglas desdobladas en el texto; FPADM mencionado en el objetivo del área 1. Bibliografía: GAFI de diciembre 2024 a diciembre 2025; CPF de 17-ene-2024 a 13-mar-2026; LIC, LGOAAC y LRITF a 14-nov-2025; se agregan tipologías Egmont 2022 y GAFI 2022; se retira el documento "Objetivo del GAFI". |
| Pendiente | El Acuerdo 115/2026 (Reglas de la LFPIORPI, DOF 7-ago-2026, vigente 30-nov-2026) y la LFPIORPI reformada el 16-jul-2025 ya están en la bibliografía del área 2 por la ley; las Reglas reformadas podrían entrar en el temario 2027. |
Fuente: Temario de la certificación en materia de PLD/FT, versión agosto 2026 (CNBV), consultada el 20 de octubre de 2026; Guía del sustentante, primera edición (Ceneval/CNBV, 2015), consultada el 20 de octubre de 2026.
Importante · Orden sugerido (recomendación CEMPA)
La calculadora de plan de estudio reparte tus semanas con estos pesos.
Error común · Estudiar con el temario equivocado
Hay resúmenes en circulación basados en el temario de 2015 o en versiones de 2022–2023, con capítulos como "Wolfsberg" y sin propietario real, ITF ni ENR 2023. Comprueba que el material diga "agosto 2026" (o al menos "abril 2026") y cite las reformas de 2024 y 2025.
El temario vigente es el de agosto de 2026: 3 áreas (conocimientos básicos; conocimientos técnicos; auditoría, supervisión y enfoque basado en riesgos), 8 subáreas y 37 temas, con bibliografía ley por ley. Es gratuito y lo publica la CNBV en gob.mx.
La CNBV no lo publica desde 2015. La guía de ese año asignaba 35 reactivos al área 1, 50 al área 2 y 33 al área 3 (de 118). Úsalo como referencia para repartir el estudio, no como dato vigente.
Nada en la estructura: mismas 3 áreas, 8 subáreas y 36 temas. Cambió la bibliografía: 40 Recomendaciones del GAFI de diciembre de 2025, Código Penal reformado el 13-mar-2026, LIC, LGOAAC y LRITF del 14-nov-2025, y se agregaron los informes de tipologías de Egmont 2022 y GAFI 2022.
Se agregaron corrupción, autoridades nacionales como subárea, modelos novedosos, ITF, propietario real, plazos regulatorios, las tipologías de la UIF, la Evaluación Nacional de Riesgos 2023 y la Guía anticorrupción 2020; Wolfsberg dejó de ser subárea propia.
El examen se escribe a partir de ella, pero no toda pesa igual. Las Disposiciones por sector, las 40 Recomendaciones, la LFPIORPI, los lineamientos de auditoría y la metodología de riesgos concentran las preguntas; los informes de tipologías se estudian por sus patrones, no de memoria.
Solo la guía del sustentante del Ceneval (12.ª edición, 2026), con la descripción del examen y cuatro reactivos de ejemplo. No imparte cursos (FAQ 2026, pregunta 13).
Verifica siempre la información vigente en la página de la certificación en gob.mx/cnbv y en el Diario Oficial de la Federación. Este contenido es informativo; no es asesoría legal ni sustituye la lectura de la norma.
CEMPA (Centro Mexicano para la Preparación Académica) es una empresa independiente de preparación. No está afiliada, patrocinada ni avalada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ni el Centro Nacional de Evaluación para la Educación Superior (Ceneval). Los nombres de esas instituciones se citan solo para identificar el examen y las normas a las que se refiere este contenido. El registro, el pago de derechos, la aplicación del examen y la emisión del certificado se hacen únicamente ante la CNBV.
Equipo editorial CEMPA · Quiénes somos
Publicado el 20 de octubre de 2026 · Actualizado el 28 de octubre de 2026 · Datos oficiales verificados el 20 de octubre de 2026
