Dos certificaciones, dos autoridades, dos regímenes
Certificación PLD de la CNBV o de la UIF: cuál necesitas
Actualizado el 20 de octubre de 2026 · 8 min de lectura · Equipo editorial CEMPA · Cómo elaboramos este contenido
Contenido de esta página
- UIF: vigencia
- 5 años
- RCG LFPIORPI, art. 34 Bis
Cuál te toca en 30 segundos
- Trabajas en un banco, SOFOM, SOFIPO, SOCAP, casa de bolsa, fondo, unión de crédito, asesor en inversiones, fintech, centro cambiario, transmisor de dinero, almacén de depósito o casa de cambio (supervisados por la CNBV): te toca la certificación de la CNBV. Es la de esta sección.
- Trabajas en una notaría, inmobiliaria, joyería, agencia de autos, casino o sorteos, casa de empeño, despacho que presta servicios de outsourcing o fe pública, arrendadora, blindaje, traslado de valores, donatarias, o cualquier actividad vulnerable del art. 17 de la LFPIORPI: la que corresponde es la certificación de la UIF, voluntaria para el sujeto obligado y, desde el Acuerdo 115/2026, requisito de su auditor externo.
- Aseguradoras, afianzadoras y afores: ninguna de las dos; las supervisan la CNSF y la CONSAR.
¿Dudas por tu sector? Cuestionario "¿Tengo que certificarme?".
Comparación lado a lado
| Detalle | Certificación CNBV | Certificación UIF |
|---|---|---|
| Autoridad | Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Unidad de Inteligencia Financiera (SHCP) |
| Para quién | Oficiales de cumplimiento, auditores y profesionales de entidades financieras supervisadas por la CNBV | Quienes realizan actividades vulnerables y sus representantes encargados de cumplimiento |
| ¿Es obligatoria? | Sí para auditores del informe PLD/FT y OC de bancos, fintech, transmisores y centros cambiarios; voluntaria para el resto | Voluntaria para el sujeto obligado ("podrán"); requisito del auditor externo de actividades vulnerables desde el 30-nov-2026 |
| Marco legal | Ley de la CNBV, art. 4, fr. X y X Bis; Disposiciones de certificación (DOF 1-nov-2019) | LFPIORPI, su Reglamento y Reglas de carácter general, art. 34 Bis (Acuerdos 126/2020 y 115/2026) |
| Lo que evalúa | Leyes financieras y Disposiciones por sector, GAFI, Basilea, auditoría, EBR, LFPIORPI (36 temas) | LFPIORPI, su Reglamento y sus Reglas (actividades vulnerables, avisos, uso de efectivo, beneficiario controlador) |
| Quién aplica el examen | Ceneval, por encargo de la CNBV | Lo determina la convocatoria de la UIF |
| Formato | 4 opciones, 3 áreas, una sesión de 4 h en sede; hay que aprobar las 3 áreas | Según su convocatoria (no publicamos cifras sin documento vigente) |
| Calendario | Dos evaluaciones al año; convocatoria en el DOF entre octubre y diciembre | Sin examen en 2025; convocatoria anunciada para el siguiente proceso (comunicado UIF 31-oct-2025) |
| Costo | $17,965 de derechos en 2026 | Lo fija cada convocatoria |
| Vigencia | 5 años; se renueva repitiendo el examen | 5 años (RCG, art. 34 Bis) |
| Lista pública | Sí, con consentimiento (2,241 personas al 22-jul-2026) | Según sus Reglas |
Fuente: Preguntas frecuentes de la certificación 2026 (CNBV), consultada el 20 de octubre de 2026; Disposiciones de carácter general para la certificación en materia de PLD/FT (DOF 1 de noviembre de 2019), consultada el 20 de octubre de 2026; Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (texto vigente, Cámara de Diputados), consultada el 20 de octubre de 2026; UIF, comunicado sobre la certificación en materia de operaciones con recursos de procedencia ilícita (31 de octubre de 2025), consultada el 20 de octubre de 2026. Columna UIF: solo datos con documento oficial localizado (RCG art. 34 Bis y comunicado del 31-oct-2025). Las cifras de formato y costo del examen de la UIF que circulan en internet no están en un documento vigente, así que no se publican aquí.
La certificación de la CNBV
Es la de esta sección: la aplica el Ceneval, cubre leyes y Disposiciones de todo el sistema financiero, cuesta $17,965 en 2026, dura 5 años y solo aprueba el 33 %. Guía completa · cómo es el examen · fechas 2027.
La certificación de la UIF
Fundamento legal · Reglas de carácter general de la LFPIORPI, art. 34 Bis
"Las personas físicas que realizan Actividades Vulnerables, así como las personas Representantes Encargadas de Cumplimiento […] podrán obtener la certificación que otorgará la UIF en materia de cumplimiento de la Ley, su Reglamento y estas reglas […] conforme a la convocatoria que emita y publique en el DOF. Dicha certificación tendrá una vigencia de cinco años." El Acuerdo 115/2026 (DOF 7-ago-2026, vigente desde el 30-nov-2026) reformó las Reglas para incorporar enfoque basado en riesgos, grados de riesgo, PEP, beneficiario controlador y auditoría anual con dictamen, y exige al auditor externo "contar con la certificación vigente que otorga la UIF en términos del artículo 34 Bis".
La UIF no aplicó examen en 2025 (su comunicado del 31 de octubre de 2025 anunció el siguiente proceso) y al 20/10/2026 no localizamos convocatoria 2026 o 2027 en el DOF. Cuando salga, la añadiremos con su fuente. Mientras, la referencia es la LFPIORPI reformada el 16 de julio de 2025 (umbrales ya en UMA; beneficiario controlador con más del 25 % del capital).
Error común · Buscar 'certificación PLD' sin apellido
En Google, "certificación PLD", "certificación oficial de cumplimiento" y "examen PLD" mezclan resultados de la CNBV, de la UIF y de asociaciones privadas. Antes de pagar derechos o un curso, confirma la autoridad: si tu entidad está en la lista de sujetos obligados de la CNBV, es la CNBV; si presentas avisos en el portal de la UIF por actividades vulnerables, es la UIF.
¿Puedo o debo tener las dos?
Puedes: son independientes y no se excluyen. Debes tener ambas solo si cumples funciones en los dos regímenes (por ejemplo, oficial de cumplimiento de una SOFOM y representante de cumplimiento de una inmobiliaria del mismo grupo). Un consultor o auditor externo que atiende entidades financieras y actividades vulnerables suele necesitar las dos: la de la CNBV para firmar informes PLD/FT de entidades supervisadas y la de la UIF para dictaminar actividades vulnerables desde el 30 de noviembre de 2026.
Certificaciones privadas y diplomados
Existen certificaciones de asociaciones gremiales y diplomados universitarios en PLD. Sirven para formarte y para el currículum, pero no sustituyen la certificación de la CNBV donde esta es obligatoria (la 47.ª de las Disposiciones del art. 115 LIC exige "la certificación vigente prevista en el artículo 4, fracción X de la Ley de la CNBV", no otra) ni la de la UIF donde sus Reglas la piden.
Preguntas frecuentes
¿Es lo mismo la certificación PLD de la CNBV que la de la UIF?
No. La CNBV certifica a oficiales de cumplimiento, auditores y profesionales de entidades financieras que supervisa (bancos, casas de bolsa, SOFOM, fintech, centros cambiarios, transmisores, SOCAP, SOFIPO). La UIF certifica a quienes realizan actividades vulnerables conforme a la LFPIORPI y a sus representantes encargados de cumplimiento. Son exámenes, convocatorias y marcos legales distintos.
¿Quién debe tener la certificación de la UIF?
Conforme al art. 34 Bis de las Reglas de carácter general de la LFPIORPI, las personas que realizan actividades vulnerables y los representantes encargados de cumplimiento "podrán" obtenerla: es voluntaria para el sujeto obligado. Con el Acuerdo 115/2026 (DOF 7 de agosto de 2026, vigente desde el 30 de noviembre de 2026) pasa a ser requisito del auditor externo que dictamina a las actividades vulnerables.
¿Cuándo es la certificación de la UIF 2026 o 2027?
La UIF no aplicó examen en 2025 y en su comunicado del 31 de octubre de 2025 anunció que publicaría la convocatoria para el siguiente proceso. Al 20 de octubre de 2026 no localizamos convocatoria publicada en el DOF; revisa gob.mx/uif. Este dato se actualiza cuando aparezca.
¿Cuánto cuesta la certificación de la UIF?
El costo lo fija cada convocatoria de la UIF. No publicamos cifras que no estén en un documento oficial vigente; cuando salga la convocatoria, estará aquí con su fuente.
Trabajo en una SOFOM y también en una inmobiliaria, ¿cuál presento?
Si eres oficial de cumplimiento de la SOFOM, la de la CNBV es la que publica tu estatus y la que pide el sector financiero. Si eres representante encargado de cumplimiento de la inmobiliaria (actividad vulnerable), la de la UIF es la que corresponde a esa función. Son independientes; puedes tener ambas.
¿La certificación de la CNBV sirve para actividades vulnerables?
No sustituye a la de la UIF: cada una acredita conocimientos de un régimen distinto (leyes financieras y Disposiciones por sector frente a LFPIORPI, su Reglamento y sus Reglas). El área 2.2 del examen de la CNBV sí incluye LFPIORPI, pero como parte del temario, no como certificación.
Fuentes
- Preguntas frecuentes de la certificación 2026 (CNBV), consultada el 20 de octubre de 2026.
- Convocatoria para la certificación en materia de PLD/FT 2026 (DOF 29 de diciembre de 2025), consultada el 20 de octubre de 2026.
- Disposiciones de carácter general para la certificación en materia de PLD/FT (DOF 1 de noviembre de 2019), consultada el 20 de octubre de 2026.
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (texto vigente, Cámara de Diputados), consultada el 20 de octubre de 2026.
- UIF, comunicado sobre la certificación en materia de operaciones con recursos de procedencia ilícita (31 de octubre de 2025), consultada el 20 de octubre de 2026.
Verifica siempre la información vigente en la página de la certificación en gob.mx/cnbv y en el Diario Oficial de la Federación. Este contenido es informativo; no es asesoría legal ni sustituye la lectura de la norma.
CEMPA (Centro Mexicano para la Preparación Académica) es una empresa independiente de preparación. No está afiliada, patrocinada ni avalada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ni el Centro Nacional de Evaluación para la Educación Superior (Ceneval). Los nombres de esas instituciones se citan solo para identificar el examen y las normas a las que se refiere este contenido. El registro, el pago de derechos, la aplicación del examen y la emisión del certificado se hacen únicamente ante la CNBV.
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Publicado el 20 de octubre de 2026 · Actualizado el 20 de octubre de 2026 · Datos oficiales verificados el 20 de octubre de 2026