¿Es difícil la certificación PLD/FT de la CNBV? Lo que dicen las cifras y por qué reprueban 7 de cada 10

Las cifras: 1 de cada 3 aprueba

Qué lo hace difícil

• Volumen. 3 áreas, 8 subáreas y 36 temas; la bibliografía oficial incluye diez conjuntos de Disposiciones por sector, cuatro leyes, las 40 Recomendaciones del GAFI, la guía EBR de GAFI, Basilea, la ENR 2023, los lineamientos de auditoría y unos veinte informes de tipologías de la UIF.
• Regla de las tres áreas. Hay que "aprobar la totalidad de los módulos": un área floja reprueba el examen completo aunque las otras dos estén bien.
• Precisión. En 2015, 86 % de los reactivos eran de recordar y comprender: el examen pregunta cifras exactas (7,500 y 4,000 dólares; 3 días hábiles; 60 días naturales; día 17; 25 personas; 5 años) y definiciones completas (quién es PEP, qué es una operación relevante).
• Sin retroalimentación. El resultado no trae puntaje ni área: quien reprueba no sabe qué falló (art. 16), y suele repetir el mismo método.
• Formato y tiempo. 4 opciones en cuatro formatos, una sesión de 4 horas sin descanso programado. La fatiga de la tercera hora cuesta reactivos fáciles.
• Dos fechas al año y $17,965 por intento. La presión de no poder repetir pronto, y de pagar otra vez, pesa el día del examen.

Por qué reprueban: cinco causas

Comparado con otros exámenes

Como referencia, no como equivalencia: en el EGEL Plus del Ceneval (egreso de licenciatura), con el que CEMPA también trabaja, el resultado se expresa en niveles y la mayoría obtiene testimonio; en la certificación de la CNBV el resultado es binario y la mayoría no aprueba. El examen de la UIF para actividades vulnerables reportó en 2021 una aprobación similar (alrededor de un tercio), según notas de prensa de la época. El patrón de los exámenes criteriales de cumplimiento en México es el mismo: aprueba quien domina la norma con precisión.

Quién aprueba a la primera